Indirizzato a

Il corso è destinato a laureati (almeno di I livello) in discipline giuridiche, economiche, statistiche, scientifico-ingegneristiche e delle scienze umane che vogliano completare la formazione accademica con competenze manageriali, tecnico-gestionali ed economiche in relazione alla gestione del credito.

Il corso è a numero chiuso ed è previsto un numero massimo di partecipanti pari a 40.

Presentazione

Master in Gestione dei Crediti Non Performing

Il programma formativo mira a sviluppare conoscenze e competenze per l’inserimento lavorativo nel settore della gestione di crediti Non Performing, un settore industriale sviluppatosi negli ultimi anni che comprende:

- Servicer (società di gestione di crediti),
- Studi professionali,
- Società di Advisory e di consulenza,
- Società di rating, fondi di investimento oltre ai
- Titolari originari di crediti quali le divisioni di risk management di Banche, Istituzioni Finanziarie, Società Commerciali e Utilities.


Sbocchi occupazionali

Negoziatore del credito, Supervisore Legale, Credit manager e Gestore di portafoglio
Consulente in ambito credit e risk management: Credit Analyst, Valutatore ed esperto di due diligence


Strumenti didattici

Master di I Livello, corso full-time a numero chiuso con frequenza obbligatoria.


Struttura:

- Lezioni: dal lunedì al giovedì, dalle ore 9.30 alle ore 17.00
- Frequenza obbligatoria: almeno 80% delle ore per conseguire il Diploma di Master di I Livello
- Durata complessiva: 6 mesi di lezioni (da ottobre a febbraio) + 6 mesi di tirocinio
- Modalità di erogazione: blended (sincrono e asincrono)
- 70% Ore erogate in modalità sincrona: Modello flessibile che consente di seguire le lezioni in live streaming o on campus a seconda delle esigenze;
- 30% Ore erogate in modalità asincrona: Lezioni messe a disposizione su piattaforma dedicata da poter fruire in ogni momento e da qualsiasi dispositivo

Date e orari

Inizio Corso: 04-10-2023.

Durata

1500 ore

Programma

Modulo. Ore

- Inquadramento generale. 12 Ore
- Il credito e le garanzie. 36 Ore
- Valutazione dei rischi e classificazione dei crediti. 42 Ore
- Procedure esecutive e concorsuali e concetti base su gestione crisi. 72 Ore
- Cartolarizzazione e cessione dei crediti. 30 Ore
- Tecnologie informatiche per la gestione del credito. 96 Ore
- Fonti di dati e algoritmi per la valutazione gestione del credito. 66 Ore
- L'organizzazione delle attività del gestore del credito. 141 Ore
- La gestione dei crediti su mandato di terzi. 45 Ore
- Stage. 960 Ore


Programma

Il Corso si suddivide in 9 moduli:

1. Inquadramento generale

Il settore della gestione del credito: operatori e ruoli


2. Il credito e le garanzie

Il credito e le sue forme tecniche
Normativa di riferimento
Gli obblighi delle due parti: creditore e debitore
Le garanzie


3. Valutazione del rischio e classificazione dei crediti

Overview sulla situazione di mercato degli ultimi anni, con focus sul processo di derisking delle banche italiane nel nuovo contesto della “Vigilanza europea”
La classificazione e la misurazione del rischio di credito nelle regole di Vigilanza
Il valore di bilancio dei crediti e le regole contabili di misurazione del valore degli stessi (costo ammortizzato, fair value, “scenari di vendita”)
I ruoli dei diversi soggetti che intervengono nei processi di derisking: le principali forme di dismissione dei crediti deteriorati
L'esternalizzazione dei servizi di recupero dei crediti deteriorati


4. Procedure esecutive e concorsuali e concetti base su gestione crisi

I procedimenti monitori per il recupero legale del credito
Le azioni esecutive immobiliari, mobiliari e presso terzi
Le procedure concorsuali e concordati
Gli accordi bonari, le dilazioni e i piani di ristrutturazione


5. Cartolarizzazioni e cessioni dei crediti

La cessione dei crediti e i suoi adempimenti
La legge 130/99 sulle Cartolarizzaioni
I principali soggetti di una cartolarizzaizone: SPV, Originator, Noteholders, Servicer
La normativa GACS


6. Tecnologie informatiche per la gestione del credito

Il workflow di lavorazione dei crediti
Gli strumenti tecnologici a supporto della gestione
Gli strumenti software per la gestione contabile dei crediti (e.g. Syges)
Gli strumenti di gestione operativa (e.g. Laweb)
Il patrimonio dei dati generato durante la gestione


7. Fonti di dati e algoritmi per la valutazione e gestione del credito

Il patrimonio dati associato a crediti e controparti
Le fonti di riferimento per la raccolta di dati ufficiali
Gli elementi quantitativi a supporto della stima del rischio e delle prospettive di incasso
La due diligence dei crediti


8. L'organizzazione delle attività del gestore del credito

L'impostazione del lavoro del gestore del credito
Gli strumenti a disposizione del gestore e le modalità di utilizzo
Le fasi di negoziazione e la valutazione degli accordi
Casi reali di riferimento per la chiusura efficace della gestione di crediti


9. La gestione dei crediti su mandato di terzi

I ruoli di titolare del credito vs. incaricato alla gestione
Le autonomie e l'iter di condivisione delle azioni
ll coinvolgimento e il coordinamento degli attori terzi (legali, consulenti, professionisti)
Le campagne stragiudiziali
Il business planning delle commesse